Un nouveau rapport met en cause JPMorgan Chase, Citibank et le système bancaire américain dans son ensemble pour avoir mis à la porte des clients fidèles dans le cadre d’un processus systémique de « sortie ».
Près de 200 anciens clients de Chase ont envoyé des plaintes au New York Times, affirmant que leur compte avait été résilié à tort, ce qui a provoqué un chaos financier et de la confusion.
Les résiliations de compte sont dues, en partie, à un vaste processus de sécurité bureaucratique censé contrecarrer les criminels et mettre un terme à la fraude, au terrorisme, au blanchiment d’argent et au trafic d’êtres humains.
Mais ces fermetures placent les honnêtes gens et les entreprises dans une situation financière désastreuse, les banques mettant souvent des semaines à envoyer les soldes des comptes après leur fermeture.
Bien que les fermetures brutales de comptes semblent se multiplier, les banques ne sont pas tenues d’indiquer le nombre de comptes qu’elles ferment, ni la fréquence de leurs erreurs.
Jerry Dubrowski, porte-parole de JPMorgan Chase, affirme que la banque respecte la loi et que les fermetures dites « de-risking » sont généralement justifiées.
« Nous agissons conformément à notre programme de conformité et à nos obligations réglementaires. Nous savons que cela peut être frustrant pour les clients, mais nous devons respecter ces obligations…
La grande majorité des fermetures sont correctes, conformément aux obligations réglementaires que nous sommes tenus de respecter. »
JPMorgan est également accusée d’exiler des clients en raison de leurs convictions religieuses ou politiques. En mai dernier, les procureurs généraux de 19 États ont envoyé une lettre au PDG de la banque, Jamie Dimon, déclarant que le géant financier avait violé ses propres politiques en matière d’égalité lorsqu’il fermait des comptes.
Le Times met également en cause la Citibank et interroge Caroline Potter, une ancienne cliente dont le compte a été brusquement fermé sans raison apparente.
Mme Potter soupçonne que cela s’est produit parce que l’entreprise de son mari a été rachetée par une organisation de l’industrie du cannabis, mais à ce jour, la banque ne veut pas lui donner d’explication.
« J’ai eu l’impression qu’il y avait un département secret [at the bank]et que tous ceux qui n’en faisaient pas partie n’étaient même pas au courant. »
La Citibank déclare qu’elle ne fera aucun commentaire sur cette affaire.
Un rapport détaillé de Reuters montre que les banques soumettent des rapports d’activités suspectes (SARs) au gouvernement à un rythme croissant.
Le nombre de déclarations est passé de 2,5 millions en 2020 à 3 millions en 2021, puis à 3,6 millions en 2022.
Les banques ne sont pas tenues d’informer leurs clients de l’existence d’une déclaration de soupçon.
Selon le Banking Policy Institute, seuls 4 % des déclarations de soupçon transmises par les banques aux autorités policières donnent lieu à un suivi, et une fraction extrêmement faible de ces suivis aboutissent à des arrestations et à des condamnations.
Rédactrice pour le site d’actualité Essonneinfo. Hélène est spécialisée dans l’écriture et le journalisme, elle aime partager des informations intéressantes et des nouvelles avec les lecteurs. En dehors de ses activités journalistiques.Hélène est une passionnée d’arts et de culture, elle aime aller au musée, découvrir de nouvelles expositions et assister à des concerts.
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