La naissance de l’intelligence artificielle (IA) est attribuée à l’atelier de Dartmouth en 1956, où l’idée de créer des machines intelligentes a été discutée.
En 2010, l’apprentissage profond, un sous-ensemble de l’apprentissage automatique, a pris de l’importance. Ces dernières années, l’apprentissage profond a suscité une attention particulière de la part des investisseurs.
Les machines alimentées par l’IA ont la capacité d’analyser de grandes quantités de données, d’identifier des modèles complexes et de faire rapidement des prédictions basées sur des données.
Il convient de noter que les algorithmes d’apprentissage profond et de reconnaissance des formes sont formés en analysant de grandes quantités de données.
Cependant, l’analyse des performances passées du marché n’est pas toujours un bon indicateur de l’avenir, car les conditions du marché changent souvent.
Les investisseurs et les institutions financières combinent l’apprentissage profond avec l’analyse humaine traditionnelle pour prendre l’avantage sur leurs concurrents.
Gestion de portefeuille alimentée par l’IA
Les algorithmes d’apprentissage profond excellent dans l’optimisation de l’allocation des portefeuilles en tenant compte de divers actifs, des données de performance historique et d’un spectre de facteurs de risque.
Leur principal objectif est de créer des portefeuilles qui maximisent les rendements ou s’alignent sur les objectifs spécifiques de l’investisseur. Les IA sont également utilisées pour rééquilibrer les portefeuilles.
Les systèmes alimentés par l’IA automatisent le rééquilibrage des portefeuilles en suivant en permanence la performance des actifs et en analysant les écarts par rapport aux allocations cibles.
Ce processus transparent garantit que le portefeuille reste conforme au profil risque-rendement prévu.
Outre la gestion de portefeuille, les algorithmes alimentés par l’IA permettent d’assassiner les risques, d’analyser le sentiment du marché et d’effectuer une analyse technique prédictive.
L’apprentissage profond joue un rôle essentiel dans l’évaluation et la gestion efficace des risques d’investissement.
L’IA est activement utilisée pour l’analyse des sentiments en examinant les médias sociaux, les actualités et d’autres sources d’information afin d’évaluer l’impact que les opinions publiques peuvent avoir sur les prix des actifs.
Ces informations sont importantes pour prendre des décisions d’investissement.
Les marchés des crypto-monnaies et l’IA
Les marchés des crypto-monnaies, ou souvent appelés marchés des crypto-monnaies, sont des marchés financiers où les actifs numériques sont achetés, vendus et échangés (par les spéculateurs).
Les crypto-monnaies sont des monnaies numériques qui utilisent la cryptographie pour la sécurité et fonctionnent sur la technologie blockchain.
La technologie blockchain s’apparente à un grand livre numérique qui n’est pas régi par une seule personne ou entreprise. Au lieu de cela, elle est partagée par de nombreux ordinateurs.
Elle a d’abord été utilisée pour le bitcoin (BTC), mais elle peut faire beaucoup plus.
La technologie Blockchain est utilisée non seulement pour les transactions financières, mais aussi pour l’administration des systèmes de vote.
Les marchés cryptographiques sont devenus un terrain fertile pour l’application de l’IA de diverses manières, telles que la prédiction des prix, le trading algorithmique, la gestion des risques, la détection des fraudes, l’analyse des sentiments, la gestion de portefeuille et la cybersécurité.
Avantages de l’investissement dans les crypto-monnaies
L’investissement passif et actif dans les crypto-actifs présente plusieurs avantages. Examinons-en les principaux.
Les marchés des cryptomonnaies sont très volatils et offrent donc un potentiel de rendement élevé. D’un autre côté, les risques sont également plus élevés.
Par exemple, le BTC et d’autres altcoins ont connu des hausses de prix exceptionnelles au cours des dernières années.
Investir dans les crypto-monnaies aide les investisseurs à diversifier leur portefeuille, car elles ne sont pas directement corrélées avec les marchés financiers traditionnels.
Les crypto-actifs tels que les pièces de monnaie et les CFD (contrats de différence) sont facilement accessibles à la plupart des investisseurs, ce qui permet une participation mondiale au marché.
Les traders n’ont pas besoin de s’adresser aux institutions financières traditionnelles pour acheter des crypto-monnaies.
Les crypto-monnaies sont activement échangées 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, ce qui signifie que l’échange de ces actifs est flexible et pratique pour de nombreuses personnes.
Il convient de mentionner que les opérations de change ne sont disponibles que 24 heures sur 24 et 5 jours sur 5, et que les opérations boursières ne sont disponibles que pendant les heures d’activité du marché boursier.
On peut affirmer sans risque que les crypto-actifs sont les actifs les plus accessibles au monde.
Les barrières à l’entrée sont faibles lorsqu’il s’agit d’investir dans les cryptoactifs, car de nombreux courtiers et bourses proposent un effet de levier.
L’écosystème des crypto-monnaies est un terrain propice à l’innovation, qui donne constamment naissance à de nouveaux projets et technologies.
Les investissements précoces dans ces projets novateurs peuvent générer des récompenses et des rendements substantiels.
Lorsque les investisseurs achètent des crypto-monnaies, ils détiennent directement la propriété et le contrôle de leurs actifs, sans dépendre d’intermédiaires tels que les banques.
De nombreux investisseurs considèrent les crypto-actifs comme une couverture contre l’inflation, à l’instar de l’or. Les banques centrales n’ont aucun contrôle sur l’émission de crypto-actifs.
Les crypto-monnaies sont extraites en résolvant des problèmes informatiques complexes.
Les crypto-monnaies permettent aux particuliers d’effectuer des transactions internationales rapidement et sans ajouter de frais de transaction.
Toutefois, les transactions en crypto-monnaies comportent des risques, que nous développerons plus loin.
Les inconvénients de l’investissement dans les crypto-monnaies
Le principal risque lié à l’investissement dans les crypto-monnaies est que les actifs cryptographiques sont fortement corrélés les uns aux autres. Le principal facteur de corrélation est le cours du bitcoin.
La corrélation des crypto-monnaies fait référence au degré auquel les prix des différentes crypto-monnaies évoluent les uns par rapport aux autres.
N’oubliez pas qu’investir dans plusieurs crypto-actifs fortement corrélés réduit la diversification.
En d’autres termes, les investisseurs peuvent croire qu’ils ont mis leurs œufs dans différents paniers, alors que tous ces œufs finissent dans le même panier.
Comme nous l’avons déjà mentionné, les crypto-actifs sont très volatils, ce qui accroît les risques.
Les prix peuvent fluctuer de manière spectaculaire sur une courte période, entraînant des gains ou des pertes considérables.
La nature très volatile des marchés des crypto-monnaies peut être un défi pour les investisseurs qui ont une aversion pour le risque.
Les marchés des crypto-monnaies sont encore largement non réglementés. Cette absence de réglementation claire peut entraîner des incertitudes, des fraudes et des problèmes liés à la protection des investisseurs.
Les fraudes et les scandales liés aux crypto-monnaies peuvent avoir un impact négatif sur votre portefeuille d’investissement. Par exemple, le 11 novembre 2022, le PDG de FTX a démissionné et la société a déposé le bilan.
Suite au scandale FTX, le fondateur et PDG de la société Sam Bankman-Fried a été arrêté aux Bahamas et extradé vers les États-Unis en décembre 2022.
Le scandale FTX a également porté atteinte au secteur des crypto-monnaies. Au cours de ces événements, les marchés des crypto-monnaies ont perdu des milliards de dollars.
En outre, les fraudes et les scandales dans le secteur des cryptomonnaies nuisent à la confiance des investisseurs.
Les portefeuilles de crypto-monnaies et les détenteurs de crypto-actifs sont constamment attaqués par des pirates et des escrocs.
Nous avons mentionné dans les points positifs ci-dessus que les transactions en crypto-monnaies sont rapides et ne nécessitent pas d’intermédiaires tels que les banques.
Toutefois, cet avantage peut facilement devenir un inconvénient si les investisseurs se font arnaquer.
Nombreux sont ceux qui pensent que les crypto-monnaies n’ont pas de valeur intrinsèque et qu’elles sont uniquement motivées par la spéculation. L’argument principal est que les crypto-actifs sont trop volatiles pour être utilisés comme une monnaie ordinaire.
Les nouvelles réglementations et actions gouvernementales peuvent avoir un impact significatif sur la valeur des crypto-monnaies.
En résumé
En résumé, la gestion de portefeuille alimentée par l’IA dans les crypto-monnaies offre des outils avancés pour la diversification et le succès à long terme.
L’apprentissage profond excelle dans l’optimisation des portefeuilles et automatise le rééquilibrage des portefeuilles d’investissement existants.
Les algorithmes alimentés par l’IA facilitent l’évaluation des risques et l’analyse des sentiments pour les décisions d’investissement.
Les marchés des crypto-monnaies constituent un terrain fertile pour les applications de l’IA, mais ils s’accompagnent de risques, tels que la volatilité et les défis réglementaires.
Notamment, le scandale FTX en 2022 a mis en évidence les préoccupations en matière de réglementation et de sécurité.
Malgré les avantages, la nature corrélée et spéculative des crypto-actifs exige une gestion prudente des risques. Les réglementations et les mesures gouvernementales peuvent avoir un impact sur la valeur des cryptoactifs.
Rédactrice pour le site d’actualité Essonneinfo. Hélène est spécialisée dans l’écriture et le journalisme, elle aime partager des informations intéressantes et des nouvelles avec les lecteurs. En dehors de ses activités journalistiques.Hélène est une passionnée d’arts et de culture, elle aime aller au musée, découvrir de nouvelles expositions et assister à des concerts.
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