La Réserve fédérale et le Département des services financiers de New York infligent à une banque américaine une amende de plusieurs millions de dollars pour violation de la loi sur le secret bancaire.
Les agences indiquent que la Metropolitan Commercial Bank (MCB) devra payer un total de 29,5 millions de dollars de pénalités pour avoir permis à des criminels d’ouvrir de nouveaux comptes et de détourner un montant stupéfiant de 300 millions de dollars.
Selon le DFS, la banque a délivré son programme de carte visa numérique prépayée MovoCash à de mauvais acteurs en 2020 parce qu’elle n’a pas utilisé un processus de vérification adéquat pour découvrir la véritable identité des demandeurs.
Les voleurs ont présenté des pièces d’identité frauduleuses et ont utilisé leurs comptes pour détourner des millions de dollars de paiements directs de salaires et de prestations gouvernementales.
« La MCB n’a pas réussi à empêcher une fraude massive et continue dans le programme de cartes prépayées MovoCash, ce qui a permis à de mauvais acteurs d’abuser du système financier[…].
[MCB] La MCB a observé une vague d’ouvertures frauduleuses de comptes MovoCash et, après avoir échoué à remédier au problème, a autorisé l’ouverture de nouveaux comptes MovoCash.
Cette inaction a permis à la fraude d’augmenter de façon exponentielle au cours des mois suivants et a facilité le versement de plus de 300 millions de dollars d’allocations de chômage pandémique sur les comptes MovoCash des fraudeurs ».
La Fed déclare qu’elle oblige maintenant la MCB à améliorer ses programmes d’identification des clients, de diligence raisonnable à l’égard des clients et de gestion des risques par des tiers.
La MCB a un actif total de 6,683 milliards de dollars et possède sept succursales à New York.
Rédactrice pour le site d’actualité Essonneinfo. Hélène est spécialisée dans l’écriture et le journalisme, elle aime partager des informations intéressantes et des nouvelles avec les lecteurs. En dehors de ses activités journalistiques.Hélène est une passionnée d’arts et de culture, elle aime aller au musée, découvrir de nouvelles expositions et assister à des concerts.
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