Trois géants bancaires et une autre institution financière ont été condamnés à une amende de plusieurs millions de dollars pour leur rôle dans une escroquerie mondiale aux technologies de l’information et de la communication (fintech) d’une valeur d’un milliard de dollars.
L’Autorité monétaire de Singapour (MAS) a infligé une amende à DBS, OCBC, Citibank Singapore et Swiss Life pour avoir violé les lois contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans le cadre de l’escroquerie de 2,1 milliards de dollars de Wirecard AG.
La MAS déclare que les institutions financières, qui ont collectivement 992 milliards de dollars d’actifs sous gestion, n’ont pas enquêté correctement sur les transactions importantes, n’ont pas mené et maintenu une diligence raisonnable à l’égard des clients et n’ont pas déterminé la source de la richesse pour les clients à haut risque.
Wirecard, la célèbre société de paiement basée en Allemagne, a admis en juin 2020 que 2,1 milliards de dollars de liquidités dans son bilan, censés être détenus dans des banques asiatiques, n’existaient pas.
Les dirigeants de l’entreprise ont utilisé une combinaison de fausses transactions, de documents falsifiés et d’astuces comptables pour créer l’illusion d’une santé financière et d’un succès.
La MAS indique que les institutions financières devront payer collectivement 3,8 millions de dollars singapouriens de pénalités pour leur rôle dans la facilitation du système, qui vaut environ 2,8 millions de dollars américains.
« Alors que Singapour gagne en importance en tant que centre financier international, la MAS attend de nos institutions financières qu’elles renforcent leurs contrôles pour éviter de faciliter les flux financiers illicites.
Elles doivent mettre en œuvre des mesures solides pour connaître leurs clients, surveiller les transactions en cours pour s’assurer qu’elles sont cohérentes avec leur compréhension de leurs clients et de leurs activités, et faire preuve d’une plus grande vigilance lorsque les clients utilisent des structures complexes…
Bien que les infractions soient graves, la MAS n’a pas constaté de faute intentionnelle de la part du personnel de ces institutions financières ».
Le scandale Wirecard a entraîné d’énormes pertes pour les investisseurs et a révélé d’importantes lacunes en matière de gouvernance d’entreprise, d’audit et de surveillance réglementaire.
Les nouvelles amendes infligées aux quatre institutions financières ne représentent qu’une fraction de leur valeur nette collective.
À elle seule, la DBS gère 221 milliards de dollars d’actifs et a réalisé un bénéfice record de 6,2 milliards de dollars l’année dernière.
Rédactrice pour le site d’actualité Essonneinfo. Hélène est spécialisée dans l’écriture et le journalisme, elle aime partager des informations intéressantes et des nouvelles avec les lecteurs. En dehors de ses activités journalistiques.Hélène est une passionnée d’arts et de culture, elle aime aller au musée, découvrir de nouvelles expositions et assister à des concerts.
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