Selon un nouveau rapport, les banques américaines ferment brusquement les portes de clients innocents sans aucun préavis.
Selon le New York Times, des activités supposées suspectes déclenchent des fermetures abruptes de comptes, ce qui amène les clients à découvrir que quelque chose ne va pas au moment où ils essaient de dépenser leur argent.
L’un de ces membres de Chase, Naafeh Dhillon, a essayé de payer un dîner en décembre et a vu ses cartes de crédit et de débit refusées.
Lorsqu’il a appelé la banque, un agent d’assistance lui a dit que Chase l’avait laissé partir et qu’un avis devrait être envoyé par la poste.
La cause ? « Une activité inattendue ».
Lorsqu’il s’est rendu à la banque, Chase a fait un chèque de banque à Dhillon pour son solde, sans autre explication.
Dhillon vit légalement aux États-Unis depuis 2013, et sa famille au Pakistan lui a régulièrement viré de l’argent depuis son arrivée à New York.
Ces fermetures de comptes bancaires semblent être liées aux efforts déployés pour lutter contre les activités illicites.
Une nouvelle étude montre que divers types de fraude sont en augmentation dans les institutions financières pour tous les types de paiement.
Mais, comme le souligne le Times, le Banking Policy Institute indique que seuls 4 % des rapports d’activité suspects (SAR) soumis par les banques aux autorités policières donnent lieu à un suivi, et qu’un nombre extrêmement faible de ces suivis aboutissent à des arrestations et à des condamnations.
Après que le Times a contacté Chase, la banque a lancé une enquête et ses représentants ont déclaré plus tard qu’ils ne pouvaient pas confirmer que Dhillon avait fait quoi que ce soit de mal.
En 2014, les forces de l’ordre américaines ont infligé à Chase plus de 2 milliards de dollars d’amendes pour avoir violé la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act) et n’avoir pas signalé des activités suspectes liées à la pyramide de Ponzi de Bernie Madoff, une escroquerie tristement célèbre qui a rapporté des milliards de dollars.
Chase a payé plus de 36 milliards de dollars d’amendes pour des délits financiers, des délits commis par des employés, des violations de la concurrence, des abus de titres toxiques, des abus de prêts hypothécaires, des manquements en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et d’autres violations depuis 2000, d’après l’outil de suivi des violations financières de Good Jobs First.
Rédactrice pour le site d’actualité Essonneinfo. Hélène est spécialisée dans l’écriture et le journalisme, elle aime partager des informations intéressantes et des nouvelles avec les lecteurs. En dehors de ses activités journalistiques.Hélène est une passionnée d’arts et de culture, elle aime aller au musée, découvrir de nouvelles expositions et assister à des concerts.
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