Le département du Trésor des États-Unis a publié jeudi un nouveau rapport décrivant les risques de financement illicite inhérents à la finance décentralisée (DeFi).
Le département du Trésor affirme que les criminels profitent des plates-formes DeFi qui ne sont pas conformes aux réglementations américaines en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT).
« L’évaluation révèle que des acteurs illicites, notamment des cybercriminels spécialisés dans les ransomwares, des voleurs, des escrocs et des cyberacteurs de la République populaire démocratique de Corée (RPDC), utilisent les services de DeFi pour transférer et blanchir leurs produits illicites.
Pour ce faire, les acteurs illicites exploitent les vulnérabilités des régimes de réglementation, de surveillance et d’application de la LBC/FT aux États-Unis et à l’étranger, ainsi que de la technologie qui sous-tend les services DeFi. En particulier, cette évaluation montre que le risque actuel le plus important de financement illicite dans ce domaine provient des services DeFi qui ne sont pas conformes aux obligations existantes en matière de LBC/FT ».
Le département du Trésor précise que même les institutions financières décentralisées sont tenues d’adhérer au Bank Secrecy Act, ce que de nombreuses plateformes DeFi ne feraient pas, selon lui.
« Dans certains cas, les fournisseurs du secteur peuvent délibérément chercher à décentraliser un service d’actifs virtuels afin d’éviter de déclencher des obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, sans reconnaître que les obligations s’appliquent toujours tant que le fournisseur continue d’offrir des services couverts ».
Le rapport recommande d’étendre les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme à toutes les plateformes de financement participatif et de renforcer la supervision de ces réglementations afin de traiter les projets qui pourraient les contourner activement.
Rédactrice pour le site d’actualité Essonneinfo. Hélène est spécialisée dans l’écriture et le journalisme, elle aime partager des informations intéressantes et des nouvelles avec les lecteurs. En dehors de ses activités journalistiques.Hélène est une passionnée d’arts et de culture, elle aime aller au musée, découvrir de nouvelles expositions et assister à des concerts.
Poster un Commentaire