Un examen plus approfondi de l’effondrement du prêteur de crypto-monnaies Celsius montre que l’entreprise utilisait les dépôts des clients pour payer les retraits, selon un examinateur indépendant.
Dans un nouveau dépôt auprès du tribunal des faillites des États-Unis dans le district sud de New York, l’examinateur des faillites Shoba Pillay, un ancien procureur fédéral, constate que Celsius a utilisé les fonds des clients pour répondre aux retraits dans certains cas, en particulier dans les jours précédant le dépôt de bilan.
« Pour certains actifs cryptographiques, Celsius a débouclé des déploiements de crypto-monnaies (tels que les pièces déployées sur DeFi. [decentralized finance] ) pour répondre aux demandes de retrait des clients. Mais ce n’était pas toujours le cas, et pour plusieurs pièces, Celsius a utilisé les dépôts entrants des clients pour financer les retraits dans les jours précédant la Pause. Voici des exemples concernant deux monnaies identifiés par l’examinateur sur la base d’un examen non exhaustif d’un sous-ensemble d’actifs cryptographiques retirés par les clients de Celsius entre le 9 et le 12 juin. «
Le dépôt donne un exemple spécifique de juin 2022 impliquant Gemini USD (GUSD), le stablecoin émis par la bourse de crypto-monnaie Gemini. Selon le dépôt, Celsius a commencé le 10 juin avec 1,96 million de GUSD, mais a honoré des retraits de 3,96 millions de GUSD au cours des trois jours suivants, laissant Celsius avec un déficit de 2 millions de GUSD.
« Mais Celsius n’a effectué aucun transfert interne d’actifs cryptographiques vers le portefeuille principal pour financer ces retraits. Au lieu de cela, au fur et à mesure que les dépôts des nouveaux utilisateurs en GUSD étaient transférés dans le portefeuille principal, Celsius transférait ces dépôts dans les portefeuilles frictionnels. Les nouveaux dépôts de GUSD sur cette période de trois jours ont totalisé 2,62 millions de pièces, et Celsius a utilisé près de 2 millions de ces pièces nouvellement déposées pour financer les retraits. »
Le rapport de Pillay a également révélé que l’un des cadres de Celsius, Dean Tappen, spécialiste du déploiement de pièces, a décrit la pratique de Celsius consistant à » utiliser les pièces stables des clients » pour acheter son jeton CEL comme » très semblable à celle d’un Ponzi. «
Tappen aurait également déclaré dans une communication interne que le titre de son poste devrait être « Consultant Ponzi », mais il a ensuite déclaré qu’il s’agissait d’une « mauvaise blague » et qu’il n’avait pas d’inquiétudes légitimes quant au fait que Celsius opérait une chaîne de Ponzi.
Le rapport complet peut être lu ici.
Rédactrice pour le site d’actualité Essonneinfo. Hélène est spécialisée dans l’écriture et le journalisme, elle aime partager des informations intéressantes et des nouvelles avec les lecteurs. En dehors de ses activités journalistiques.Hélène est une passionnée d’arts et de culture, elle aime aller au musée, découvrir de nouvelles expositions et assister à des concerts.
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